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索引號 01526083-3/20240130-00001 發(fā)布機(jī)構(gòu) 騰沖市猴橋鎮(zhèn)
公開目錄 穩(wěn)經(jīng)濟(jì) 發(fā)布日期 2024-01-30 08:22:47
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猴橋鎮(zhèn)2024年春節(jié)期間防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示

廣大父老鄉(xiāng)親

春節(jié)之即,正值萬家團(tuán)聚,往往成為不法分子進(jìn)行非法集資活動高發(fā)頻發(fā)期。群眾返鄉(xiāng)、資金持有量大、消費(fèi)活躍。為進(jìn)一步防范非法集資,保護(hù)廣大群眾的切身利益,度過一個(gè)安穩(wěn)祥和的春節(jié),維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定,鄭重提醒廣大父老鄉(xiāng)親,警惕各類違法犯罪分子打著“創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新”的旗號承諾高利息、高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)名義進(jìn)行非法集資、金融詐騙。特提示如下


非法集資的基本特征

(一)未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定非法性

(二)許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)利誘性,正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品均不承諾保本保收益;

(三)向不特定對象即社會公眾吸收資金社會性


非法集資的表現(xiàn)形式

(一)不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金。

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)、以代種植養(yǎng)殖、租種植養(yǎng)殖、聯(lián)合種植養(yǎng)殖等方式非法吸收資金。

(三)不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金。

(四)打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號,假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站,并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息,虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào),誘騙投資。

(五)利用民間“會”“”等組織或假借農(nóng)民專業(yè)合作社之名、借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型互聯(lián)網(wǎng)金融形式進(jìn)行的非法集資活動。


非法集資的常見手段

(一)承諾高額回報(bào)。為了吸引社會公眾參與非法集資,犯罪分子往往打著“一夜暴富”的旗號,通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào),且在集資初期,往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使參與集資的受害者蒙受損失。

(二)編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容,或假借委托理財(cái)名義,故意混淆投資理財(cái)概念,承諾高額收益,欺騙社會公眾投資。

(三)以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金甚至利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。

(四)利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,用高額回報(bào)誘惑社會公眾參與投資。

如何識別和防范非法集資活動

(一)要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會掉餡餅”,面對“高額回報(bào)”的誘惑,要冷靜分析,避免上當(dāng)受騙。

(二)要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)是否是向社會不特定對象募集資金是否承諾回報(bào),非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

(三)要增強(qiáng)理性投資意識。風(fēng)險(xiǎn)高、收益高,一定要增強(qiáng)理性投資意識,依法保護(hù)自身權(quán)益。

(四)要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。

當(dāng)前,非法集資形式層出不窮,且根據(jù)時(shí)勢熱點(diǎn)不斷變換新的花樣。生活中,如遇以下情形要警惕一是以“看廣告、賺外快”“零元購物”“消費(fèi)返利”為幌子。二是以投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子。三是以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子。四是以“電子商務(wù)”“醫(yī)療保健”“養(yǎng)老養(yǎng)生”“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子。五是以“物聯(lián)網(wǎng)”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”“P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸”“財(cái)富管理”等熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作。六是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾。七是以“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外,要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款。八是在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉巍>攀抢觅浰兔住⒌啊⒂偷刃《餍』荩夏耆嗣赓M(fèi)旅游,電話聊天、上門拜訪拉近感情以推銷理財(cái)產(chǎn)品的需要提高警惕。

廣大群眾要自覺抵制非法集資活動,如發(fā)現(xiàn)身邊有非法集資的行為,請及時(shí)收集和保存證據(jù),向騰沖市處非辦或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

舉報(bào)電話:

騰沖市經(jīng)偵大隊(duì)0875-5131246-4132

騰沖市處非辦0875-51692725166292